Déterminer son profil d'investisseur

Simple comme déterminer son profil d'investisseur

Répondre au questionnaire

. Parmi les produits suivants, cochez ceux que vous avez souscrits :

Des comptes et livrets d'épargne (livret A, LDD, PEL, CEL...)
Un ou plusieurs contrats d'assurance-vie ou de capitalisation...
Un ou plusieurs comptes titres (compte titres ordinaire ou PEA...)

A quels modes de gestion avez-vous eu recours ?

Gestion libre
Gestion assistée
Gestion sous mandat

. Parmi les instruments financiers ci-dessous, cochez ceux que vous connaissez et renseignez le nombre d'opérations réalisées ces 12 derniers mois :

Fonds euros, SICAV/FCP monétaire

SICAV/FCP (actions, diversifiés, flexibles...)

Fonds à formule (fonds garantis, fonds à promesse...)

FIP, FCPI, SCPI

Titres vifs (actions, obligations...)

Produits complexes (warrants, options...)

. Avez-vous déjà été en situation de pertes sur vos placements financiers ?

Comment avez-vous réagi face à cette situation ? Vous avez :

Liquidé vos positions
Conservé vos positions
Renforcé vos positions

. En matière de placements financiers, pensez-vous plutôt que :

Il ne faut pas prendre de risque. On doit placer toutes ses économies sur des placements sûrs.
On peut placer une petite partie de ses économies sur des placements risqués.
On peut placer une part importante de ses économies sur des actifs risqués si le gain en vaut la peine.
On doit placer l'essentiel de ses économies sur des actifs risqués dès qu'il y a des chances de gains très importants.

. Le graphique ci-dessous présente 3 placements. Pour chacun d'eux, sont représentées les estimations de rendement annuel (en %) sur une période de 8 ans, de la plus pessimiste à la plus optimiste.

Quel placement choisissez-vous ?

Placement A : vous souhaitez préserver votre capital tout en bénéficiant de performances supérieures à celles procurées par des supports sécurisés.
Placement B : vous souhaitez limiter le risque, mais acceptez d'investir en supports actions, quitte à voir, ponctuellement, votre capital fluctuer légèrement à la baisse durant la durée de votre placement.
Placement C : vous recherchez une très bonne performance, et acceptez de voir votre capital fluctuer à la baisse durant la durée de votre placement.

. Imaginez que l'ensemble de vos économies soit investi dans un placement sans risque qui vous rapporte un revenu certain de 10 000 € par an.

On vous propose de réallouer votre capital pour l'investir sur des supports risqués qui ont :

une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (20 000 €)
et une chance sur deux de voir votre revenu diminué d'un tiers (6 666 €)

J'accepte ce placement
Je refuse ce placement

. Le placement que vous envisagez n'est plus disponible.

On vous propose de réallouer votre capital pour l'investir sur d'autres supports :

une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (20 000 €)
et une chance sur deux de voir votre revenu diminué de moitié (5 000 €)

J'accepte ce placement
Je refuse ce placement

. Vous avez refusé le premier placement.

On vous propose de réallouer votre capital pour l'investir sur d'autres supports qui ont :

une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (20 000 €)
et une chance sur deux de voir votre revenu diminué de 20% (8 000 €)

J'accepte ce placement
Je refuse ce placement

. Vous possédez des biens (logements, voiture, mobilier...) dont la valeur totale s'élève à 200 000 €. Pour assurer totalement vos biens et sachant que le risque de sinistre est évalué à un pour mille, on vous propose une assurance à 400 € par an.

Compte tenu du prix de l'assurance et du risque, est-il opportun de prendre cette assurance ?

. Quand vous prenez le train ou l'avion (on suppose qu'il ne s'agit pas d'un voyage exceptionnel, ni d'un trajet quotidien) vous préférez...

Prendre vos billets

Bien à l'avance
Un peu à l'avance
Au dernier moment

Arriver sur le lieu de départ

Bien à l'avance
Un peu à l'avance
Au dernier moment

. En matière de logement, êtes-vous d'accord avec l'affirmation suivante : "L'un des premiers investissements à réaliser est de devenir propriétaire afin de s'assurer un toit au-dessus de sa tête." ?

Tout à fait d'accord
Plutôt d'accord
Pas du tout d'accord

L'objectif de ce questionnaire est d'aider les individus à mieux déterminer leur sensibilité au risque (ou tolérance) afin de les guider vers des solutions de placements adaptées. Le comportement face à l'incertain joue, en effet, un rôle déterminant dans l'analyse des comportements d'épargne et de gestion de capital. Car une prise de risque détermine une espérance de rendement.
A partir d'un questionnaire simple, présenté sous forme de formulaire et de loterie, le simulateur détermine un profil d'investisseur construit à partir des travaux de l'unité de recherche sur l'épargne PSE⁽¹⁾, permettant de positionner un investisseur sur une échelle illustrant sa tolérance au risque tenant compte de son expérience.
Par ailleurs, ce questionnaire permet de générer une note de compétence/expérience conforme aux obligations du devoir de conseil.

(1) Luc Arrondel (PSE-CNRS) et André Masson (PSE-EHESS-CNRS), «L'épargnant dans un monde en crise: qu'est ce qui a changé ?», Paris, Editions Rue d'Ulm. Presses de l'École normale supérieure, 2011. Collection du Cepremap.

Indicateurs

Profil de risque

Connaissance et expérience

Profil de gestion

Résultats

-
-